Gestion des Risques (Partie 2)

Synopsis

Saviez-vous que la Model 3 était l'un des plus grands risques de Tesla ? Notre Gestion des Risques (Partie 2) deck montre les techniques que les grandes entreprises technologiques utilisent pour minimiser les risques et identifier de nouvelles opportunités. Nous passerons en revue les principaux outils de gestion des risques des plus grands cabinets de conseil comme McKinsey, Bain et BCG qui conseillent des entreprises comme Google, Amazon et Apple pour éviter l'échec. Vous lirez également quelques exemples concrets de la manière dont ces entreprises mènent leur propre gestion des risques pour réussir là où leurs concurrents échouent.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

View answer

Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

View answer

A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

View all questions

Ask follow up

Résultat

Avec cette explication, vous lirez comment beaucoup des entreprises que vous connaissez étaient en réalité au bord de l'échec. Nous expliquerons les outils et les techniques qu'ils utilisent pour éviter la catastrophe et gérer leurs risques. L'appétit pour le risque, la catégorisation, l'analyse et les plans d'atténuation ne sont que quelques-unes des techniques que vous retiendrez. Vous pouvez télécharger ce cadre pour le modifier et l'échanger avec vos propres données pour l'adapter à vos besoins, car ces outils peuvent être appliqués à votre vie personnelle ou aux décisions que votre entreprise doit prendre.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

View answer

Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

View answer

The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

View all questions

Ask follow up

Points forts de l'outil

Catégorisation des risques

En 2015, la chaîne de restaurants Chipotle a connu une série d'épidémies d'E-Coli qui ont fait chuter ses bénéfices de 95% l'année suivante. Au total, l'entreprise a perdu environ 8 milliards de dollars en valeur pour les actionnaires et a dû payer 25 millions de dollars d'amendes gouvernementales. Pourquoi cela s'est-il produit ? Chipotle n'a pas fait assez de due diligence pour gérer le risque lorsqu'ils ont changé pour un système de gestion des fournisseurs décentralisé. Cela a laissé la chaîne de restaurants ouverte aux infections à E-Coli provenant de sites individuels qui préparaient mal leurs produits.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

View answer

Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

View answer

Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

View all questions

Ask follow up

Pour éviter des problèmes comme celui-ci, séparez d'abord les menaces potentielles en risques internes ou externes. Pour les risques internes, divisez-les en stratégiques, opérationnels ou financiers.(Diapositive 3) De là, décomposez-les davantage en différents compartiments : produit ou design, fabrication, systèmes et logiciels, etc. Chaque catégorie de risque doit être gérée indépendamment.(Diapositive 5)

Questions and answers

How does managing each risk category independently contribute to the overall success of a company?

View answer

Managing each risk category independently contributes to the overall success of a company by allowing for more focused and effective risk mitigation strategies. By categorizing risks into buckets such as strategic, operational, or financial, and further into subcategories like product or design, manufacturing, systems and software, etc., companies can tailor their risk management approaches to the specific nature and potential impact of each risk. This targeted approach can lead to more efficient use of resources, better decision-making, and ultimately, a more resilient business.

What are some potential risks in the product or design category that a company like Tesla might encounter?

View answer

A company like Tesla, which is heavily reliant on product design and innovation, might encounter several risks in the product or design category. These could include:

1. Design flaws: These could lead to product recalls, damaging the company's reputation and causing significant financial loss.

2. Technological obsolescence: Rapid advancements in technology could render a product obsolete before it even hits the market.

3. Intellectual property infringement: If a design is not properly protected, it could be copied by competitors.

4. Regulatory compliance: Failure to comply with safety and environmental regulations could lead to fines and sanctions.

5. Supply chain disruptions: These could delay product launch and impact the company's market position.

View all questions

Ask follow up

Dans le cas de Chipotle, l'entreprise a analysé sa chaîne d'approvisionnement, catégorisé ses risques et créé de nouveaux modèles de prévention des risques pour s'adapter. Gérée par une équipe dédiée à la sécurité alimentaire, Chipotle a travaillé avec des fournisseurs pour mettre en place des normes de sécurité alimentaire rigoureuses avant que les ingrédients n'atteignent ses restaurants. L'entreprise a également incité à la sécurité alimentaire comme mesure de performance pour les bonus trimestriels et a créé une culture de gestion des risques.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

View answer

Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

View answer

The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

View all questions

Ask follow up

Registre des risques

Connaître vos risques n'est que le début. Pour planifier votre réponse, vous aurez besoin d'une solide stratégie de réponse aux risques. Par exemple, la plus grande menace externe d'Apple provient des technologies émergentes qui facilitent l'entrée de nouvelles entreprises sur le marché mondial. En 2011, Apple a vendu 72M d'iPhone. Même ainsi, son modèle le plus récent à l'époque, l'iPhone 4, était classé quatrième au classement général face au smartphone le plus vendu cette année-là, le Galaxy S2 nouvellement lancé par Samsung. La probabilité de cette menace est restée élevée alors que Huawei et Google ont lancé leurs propres concurrents de l'iPhone. L'impact de ces concurrents à moindre coût est tout aussi élevé, car les iPhones représentent plus de la moitié des ventes totales d'Apple.

Ask follow up

Documentez les risques que vous venez d'identifier sur un tableau de registre des risques avec leurs processus de gestion. Les registres de risques incluent généralement le type de risque, sa probabilité d'occurrence et son impact, ainsi que la réponse qui devrait être apportée et qui sera responsable de cette réponse.(Diapositive 9)

Questions and answers

Can you compare Apple's risk management strategies with other major tech companies like Google and Amazon?

View answer

Apple's risk management strategies are unique and have been successful. One of their strategies was to move production to China to cut operational costs. They have also diversified their product line to reduce reliance on a single product. For instance, they have expanded into services like Apple Pay, fitness trackers, TV streaming, and a full-suite services bundle called Apple One. Comparatively, Google and Amazon also have their own risk management strategies. Google diversifies its risk by investing in various sectors like search engine, advertising, cloud computing, and hardware. Amazon mitigates risk through diversification in e-commerce, cloud services, digital streaming, and artificial intelligence.

How has Apple diversified its services to reduce reliance on products?

View answer

Apple has diversified its services to reduce reliance on products in several ways. Initially, Apple services consisted of the App Store, iTunes, and iCloud. However, in recent years, the company has expanded its services to include Apple Pay, fitness trackers, TV streaming, and a full-suite services bundle called Apple One. This diversification strategy has allowed Apple to reduce its risk from products and create additional revenue streams.

View all questions

Ask follow up

Alors, comment Apple a-t-elle planifié sa réponse à ses principales menaces ? Une réponse au risque a été de déplacer son usine de production en Chine pour réduire les coûts opérationnels. Alors que l'iPhone était le quatrième smartphone le plus vendu en 2011, en 2021, les quatre smartphones les plus vendus sont tous des modèles d'iPhone. Et alors qu'Apple est en passe de vendre environ 250M d'iPhone cette année, l'entreprise a diversifié davantage ses services pour réduire sa dépendance et son risque par rapport aux produits. Alors que les services d'Apple se composaient auparavant de l'App Store, d'iTunes et d'iCloud, aujourd'hui, il propose Apple Pay, des trackers de fitness, du streaming TV, et un bundle de services complets appelé Apple One.

Ask follow up

Appétit pour le risque

Les risques font partie intégrante de l'entreprise, mais comment savoir combien de risques vous pouvez supporter ? Netflix avait un grand appétit pour le risque car elle a accumulé d'énormes dettes pour constituer sa bibliothèque de contenu depuis 2013. Elle pouvait se permettre cet appétit tant que sa base d'abonnés continuait de croître. Dans ce cas, l'appétit de l'entreprise pour le risque était synonyme de son potentiel de croissance.

Questions and answers

What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

View answer

Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

View answer

Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

View all questions

Ask follow up

L'appétit pour le risque est le total du risque qu'une entreprise peut supporter sur un portefeuille global de risques. Vous pouvez utiliser un tableau d'appétit pour le risque pour calculer où les risques potentiels se situent dans votre propre gamme d'appétit. Il suffit de multiplier le score d'impact du risque par la probabilité qu'il se produise, puis de confirmer qu'il ne dépasse pas votre gamme d'appétit pour le risque.(Diapositive 11)

Ask follow up

Dans le cas de Netflix, comme la capacité de l'entreprise à gagner de nouveaux abonnés grâce à sa programmation originale a ralenti, elle a contracté moins de dettes et a annulé ses séries originales à un rythme plus rapide. Cependant, comme le streaming de jeux vidéo représente un nouveau secteur de croissance, elle peut prendre de nouveaux risques et faire de nouveaux investissements dans le secteur des jeux vidéo pour attirer de nouveaux abonnés.

Questions and answers

What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

View answer

Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

View answer

Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

View all questions

Ask follow up

Plan de gestion des risques

Comment prévenir le futur risque ? Apple a une stratégie intéressante : Des investisseurs majeurs comme Carl Icahn ont critiqué Apple pour avoir autant de liquidités en main. Ils ont soutenu qu'Apple devrait payer davantage par le biais de rachats d'actions et débloquer une plus grande valeur pour les actionnaires. Mais l'argent d'Apple fait en réalité partie de son plan de gestion des risques.

Ask follow up

Un plan de gestion des risques est un plan plus approfondi pour prévenir les risques futurs. Les risques sont classés par le résultat et les plans de traitement des risques existants. Ces plans sont notés en fonction de leur niveau de qualité, et de nouvelles actions de traitement des risques sont proposées avec les ressources supplémentaires et la date cible de mise en œuvre.(Diapositive 20)

Ask follow up

Dans le cas d'Apple, avec la menace d'un impôt minimum mondial qui plane sur son siège en Irlande et les préoccupations géopolitiques concernant ses usines en Chine, les options de traitement des risques d'Apple en 2020 sont beaucoup mieux positionnées grâce à ses liquidités en main. L'entreprise peut maintenant délocaliser sa production, construire de nouveaux sièges à distance, s'engager dans la R&D ou faire des acquisitions rapides grâce à cette stratégie d'atténuation des risques.

Questions and answers

What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

View answer

Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

View answer

Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

View all questions

Ask follow up

Évitement des risques

Alors, tout ce que vous avez à faire pour atténuer les risques est de les éviter, n'est-ce pas ? Pas nécessairement...

Les scores de crédit sont un exemple parfait de "l'évitement des risques" en action. Pendant des années, les banques ont utilisé les scores de crédit pour évaluer les clients potentiels comme étant à faible, à haut ou à moyen risque, et cela les a aidées à éviter d'accorder ce qu'elles considéraient comme des prêts "à haut risque". L'industrie bancaire brésilienne est notoirement rentable pour ses banques traditionnelles et notoirement inutilisable par sa population locale, où plus de personnes contractent des prêts pour payer leurs factures que pour acheter une maison, avec des taux d'intérêt de 120 à 270% ajoutés. Ces banques traditionnelles étaient très douées pour éviter les risques.

Ask follow up

De même, les entreprises peuvent recourir à l'évitement des risques après avoir identifié un risque et décider qu'elles ne veulent pas emprunter de voies qui pourraient mener à ce risque. Mais l'évitement des risques comporte également son propre inconvénient : la perte d'opportunité.(Diapositive 21)

La société fintech NuBank a vu la population sous-bancarisée "à haut risque" du Brésil comme une énorme opportunité que les banques traditionnelles brésiliennes avaient évitée.Il a été fondé en 2013 par quelqu'un qui ne parlait même pas portugais et connaissait très peu la banque. En 2016, Nubank avait acquis 1,3 million de clients et cinq ans plus tard, il compte plus de 40 millions de clients dans toute l'Amérique latine et est maintenant la plus grande banque numérique au monde.

Ask follow up

Désormais, les fintechs du monde entier profitent d'énormes opportunités avec les sous-bancarisés pour aider ces clients "à haut risque" à construire des scores de crédit avec des paiements par débit ou des services d'achat maintenant et de paiement plus tard. En 2021, le processeur de paiement Square vient d'acheter le géant de l'achat maintenant et du paiement plus tard Afterpay pour 29 milliards de dollars - un coût d'acquisition massif qui montre l'opportunité de ces services financiers numériques.

Questions and answers

What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

View answer

Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

View answer

Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

View all questions

Ask follow up

Les banques traditionnelles du monde entier qui ont évité ces risques risquent maintenant de perdre et ont de bonnes chances d'être complètement perturbées si elles n'acquièrent pas ou ne s'adaptent pas à cette tendance.

Plan de mitigation des risques

Quel est le meilleur remède aux périls de l'évitement des risques ? Si vous ne pouvez pas les battre, rejoignez-les...

Depuis la création de Tesla en 2003, l'entreprise a été pleine de risques. Cependant, elle a choisi l'acceptation des risques afin de créer un tout nouveau marché où il n'en existait pas. Lorsque Tesla a entrepris le projet Model 3, elle a fait face à son risque le plus massif en raison de la quantité de production qu'elle devait affronter. En réponse, Tesla a accepté le risque, a construit une nouvelle chaîne de montage, a amélioré son centre de carrosserie et a imposé des exigences de productivité plus élevées pour augmenter la capacité de production. Maintenant, chaque autre constructeur automobile a accepté le risque et a des plans pour passer aux véhicules électriques. Ainsi, Tesla a un nouveau problème… elle doit concurrencer sur le marché qu'elle a essentiellement créé.

Ask follow up

Un solide plan de mitigation des risques peut vous aider à affronter de nouveaux défis au fur et à mesure qu'ils se présentent. Une visualisation simple aide à communiquer les risques clés aux parties prenantes internes et externes avec un aperçu concis de ce que sera votre plan de mitigation pour chaque risque.(Diapositive 20)

Par exemple, avec tous ces nouveaux concurrents, Tesla doit maintenant prouver à ses parties prenantes qu'elle a un solide plan de mitigation. Une partie du plan de mitigation des risques de Tesla consiste à investir dans les matières premières nécessaires à la production en masse de VE. En 2020, Tesla a signé un nouvel accord avec le géant minier Glencore pour sécuriser ses approvisionnements en nickel et en cobalt pour les prochaines années. Mais les concurrents de Tesla, Stellantis et Renault, font maintenant la même chose avec le lithium. Alors, comment Tesla continue-t-elle à atténuer les risques ? Recyclage des batteries au lithium. Alors que Tesla utilisait des recycleurs de lithium tiers pendant des années, l'entreprise a investi dans ses propres plans pour recycler environ 92% des matériaux des cellules de batterie avec son propre processus unique.

Ask follow up

Quel que soit l'angle que vous prenez, n'oubliez pas que la gestion des risques est un processus continu. Pour des outils supplémentaires comme le suivi des éléments de risque, l'analyse simplifiée des risques, les tableaux d'évaluation des risques et les matrices de réponse aux risques, téléchargez votre cadre.Profitez-en!

Ask follow up