Risikomanagement (Teil 2)

Zusammenfassung

Wussten Sie, dass das Model 3 eines der größten Risiken von Tesla war? Unsere Risikomanagement (Teil 2) Präsentation zeigt die Techniken, die große Technologieunternehmen verwenden, um Risiken zu minimieren und neue Möglichkeiten zu identifizieren. Wir werden die besten Risikomanagement-Tools von den größten Beratungsfirmen wie McKinsey, Bain und BCG überprüfen, die Unternehmen wie Google, Amazon und Apple beraten, um Misserfolge zu vermeiden. Sie werden auch einige reale Beispiele dafür lesen, wie diese Unternehmen ihr eigenes Risikomanagement durchführen, um dort erfolgreich zu sein, wo ihre Wettbewerber scheitern.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

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Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

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A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

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Ergebnis

Mit dieser Erläuterung werden Sie lesen, wie viele der Unternehmen, die Sie kennen, tatsächlich am Rande des Scheiterns standen. Wir erklären die Tools und Techniken, die sie verwenden, um Katastrophen zu vermeiden und ihre Risiken zu managen. Risikoappetit, Kategorisierung, Analyse und Minderungspläne sind nur einige der Techniken, die Sie mitnehmen werden. Sie können dieses Framework herunterladen, um es zu ändern und mit Ihren eigenen Daten auszutauschen, um es an Ihre Bedürfnisse anzupassen, da diese Tools auf Ihr persönliches Leben oder die Entscheidungen, die Ihr Unternehmen treffen muss, angewendet werden können.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

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Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

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The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

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Tool-Highlights

Risikokategorisierung

2015 erlebte die Restaurantkette Chipotle eine Reihe von E-Coli-Ausbrüchen, die dazu führten, dass ihre Gewinne im nächsten Jahr um 95% zurückgingen. Insgesamt verlor das Unternehmen etwa 8 Milliarden Dollar an Aktionärswert und musste 25 Millionen Dollar an Regierungsstrafen zahlen. Warum ist das passiert? Chipotle hat nicht genug Due Diligence betrieben, um das Risiko zu managen, als sie auf ein dezentrales Lieferantenmanagementsystem umgestellt haben. Dies ließ die Restaurantkette offen für E-Coli-Infektionen von einzelnen Standorten, die ihr Gemüse unsachgemäß zubereiteten.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

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Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

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Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

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Um Probleme wie dieses zu vermeiden, trennen Sie zuerst potenzielle Bedrohungen in interne oder externe Risiken. Für interne Risiken teilen Sie sie in strategische, operative oder finanzielle ein.(Folie 3) Von dort aus brechen Sie sie weiter in separate Eimer: Produkt oder Design, Herstellung, Systeme und Software, etc. Jede Risikokategorie muss unabhängig verwaltet werden.(Folie 5)

Questions and answers

How does managing each risk category independently contribute to the overall success of a company?

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Managing each risk category independently contributes to the overall success of a company by allowing for more focused and effective risk mitigation strategies. By categorizing risks into buckets such as strategic, operational, or financial, and further into subcategories like product or design, manufacturing, systems and software, etc., companies can tailor their risk management approaches to the specific nature and potential impact of each risk. This targeted approach can lead to more efficient use of resources, better decision-making, and ultimately, a more resilient business.

What are some potential risks in the product or design category that a company like Tesla might encounter?

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A company like Tesla, which is heavily reliant on product design and innovation, might encounter several risks in the product or design category. These could include:

1. Design flaws: These could lead to product recalls, damaging the company's reputation and causing significant financial loss.

2. Technological obsolescence: Rapid advancements in technology could render a product obsolete before it even hits the market.

3. Intellectual property infringement: If a design is not properly protected, it could be copied by competitors.

4. Regulatory compliance: Failure to comply with safety and environmental regulations could lead to fines and sanctions.

5. Supply chain disruptions: These could delay product launch and impact the company's market position.

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Im Falle von Chipotle analysierte das Unternehmen seine Lieferkette, kategorisierte seine Risiken und erstellte neue Risikopräventionsmodelle zur Anpassung. Verwaltet von einem engagierten Lebensmittelsicherheitsteam, arbeitete Chipotle mit Lieferanten zusammen, um strenge Lebensmittelsicherheitsstandards zu implementieren, bevor die Zutaten jemals seine Restaurants erreichen. Das Unternehmen hat auch Lebensmittelsicherheit als Leistungsmaß für Quartalsboni incentiviert und eine Kultur des Risikomanagements geschaffen.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

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Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

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The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

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Risikoregister

Ihre Risiken zu kennen, ist nur der Anfang. Um Ihre Reaktion zu planen, benötigen Sie eine starke Risikoantwortstrategie. Zum Beispiel kommt die größte externe Bedrohung von Apple von aufkommenden Technologien, die es neuen Firmen erleichtern, in den globalen Markt einzutreten. Im Jahr 2011 verkaufte Apple 72M iPhones.Selbst damals war sein neuestes Modell zu der Zeit, das iPhone 4, insgesamt auf dem vierten Platz gegen das meistverkaufte Smartphone dieses Jahres, das neu eingeführte Galaxy S2 von Samsung. Die Wahrscheinlichkeit dieser Bedrohung ist hoch geblieben, da Huawei und Google ihre eigenen iPhone-Konkurrenten auf den Markt gebracht haben. Die Auswirkungen dieser kostengünstigeren Konkurrenten sind ebenso hoch, da iPhones über die Hälfte des Gesamtumsatzes von Apple ausmachen.

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Dokumentieren Sie die gerade identifizierten Risiken in einer Risikoregister Tabelle zusammen mit ihren Managementprozessen. Risikoregister enthalten in der Regel die Art des Risikos, seine Eintrittswahrscheinlichkeit und seine Auswirkungen, sowie die zu ergreifende Reaktion und wer diese Reaktion verantwortet.(Folie 9)

Wie hat Apple also seine Reaktion auf seine größten Bedrohungen geplant? Eine Risikoantwort bestand darin, seine Produktionsstätte nach China zu verlegen, um Betriebskosten zu senken. Während das iPhone 2011 das viertmeist verkaufte Smartphone war, sind 2021 die vier meistverkauften Smartphones alle iPhone-Modelle. Und während Apple auf dem Weg ist, dieses Jahr rund 250 Millionen iPhones zu verkaufen, hat das Unternehmen seine Diversifikation in Dienstleistungen weiter vorangetrieben, um seine Abhängigkeit von und das Risiko durch Produkte zu verringern. Während die Dienstleistungen von Apple früher aus dem App Store, iTunes und iCloud bestanden, bietet es heute Apple Pay, Fitness-Tracker, TV-Streaming und ein umfassendes Dienstleistungspaket namens Apple One an.

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Risikoappetit

Risiken sind ein natürlicher Teil des Geschäfts, aber wie wissen Sie, wie viel Risiko Sie tragen können? Netflix hatte einen großen Appetit auf Risiko, als es massive Schulden aufbaute, um seine Inhaltsbibliothek seit 2013 aufzubauen. Es konnte sich diesen Appetit leisten, solange seine Abonnentenbasis weiter wuchs. In diesem Fall war der Risikoappetit des Unternehmens gleichbedeutend mit seinem Wachstumspotenzial.

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What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

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Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

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Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

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Risikoappetit ist das gesamte Risiko, das ein Unternehmen über ein aggregiertes Portfolio von Risiken tragen kann. Sie können eine Risikoappetittabelle verwenden, um zu berechnen, wo potenzielle Risiken in Ihrem eigenen Appetitbereich liegen. Multiplizieren Sie einfach den Auswirkungswert des Risikos mit der Wahrscheinlichkeit seines Auftretens und stellen Sie sicher, dass es nicht außerhalb Ihres Risikoappetitbereichs liegt.(Folie 11)

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Im Fall von Netflix hat das Unternehmen, da seine Fähigkeit, neue Abonnenten durch Originalprogrammierung zu gewinnen, nachgelassen hat, weniger Schulden aufgenommen und seine Originalserien schneller abgesagt. Da jedoch das Streaming von Videospielen einen neuen Wachstumsbereich darstellt, kann es einige neue Risiken eingehen und neue Investitionen in den Gaming-Sektoren tätigen, um neue Abonnenten anzuziehen.

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What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

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Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

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Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

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Risikomanagementplan

Wie verhindern Sie zukünftige Risiken? Apple hat eine interessante Strategie: Großinvestoren wie Carl Icahn haben Apple dafür kritisiert, dass es so viel Bargeld zur Verfügung hat.Es wurde argumentiert, dass Apple mehr durch Aktienrückkäufe ausschütten und so einen größeren Aktionärswert freisetzen sollte. Aber Apples Geldmittel sind tatsächlich Teil seines Risikomanagementplans.

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Ein Risikomanagementplan ist ein detaillierterer Plan zur Verhinderung zukünftiger Risiken. Risiken werden nach dem Ergebnis und bestehenden Risikobehandlungsplänen sortiert. Diese Pläne erhalten eine Bewertung basierend auf ihrer Qualität, und es werden neue Risikobehandlungsmaßnahmen vorgeschlagen, zusammen mit den zusätzlichen Ressourcen und dem Zieltermin für die Umsetzung.(Folie 20)

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Im Fall von Apple, mit der Drohung einer globalen Mindeststeuer, die über seinem Hauptsitz in Irland schwebt, und geopolitischen Bedenken hinsichtlich seiner Fabriken in China, sind Apples Risikobehandlungsoptionen im Jahr 2020 aufgrund seiner verfügbaren Geldmittel viel besser aufgestellt. Das Unternehmen kann nun seine Produktion verlagern, neue entfernte Hauptsitze errichten, in Forschung und Entwicklung investieren oder schnelle Übernahmen tätigen, dank dieser Risikominderungsstrategie.

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What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

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Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

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Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

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Risikovermeidung

Also müssen Sie zur Risikominderung einfach nur Risiken vermeiden, richtig? Nicht unbedingt...

Kreditwürdigkeitsbewertungen sind ein perfektes Beispiel für "Risikovermeidung" in Aktion. Jahrelang haben Banken Kreditwürdigkeitsbewertungen verwendet, um potenzielle Kunden als geringes, hohes oder mittleres Risiko einzustufen, und es hat ihnen geholfen, das, was sie für "hochriskante" Kredite hielten, zu vermeiden. Brasiliens Bankenindustrie ist berüchtigt profitabel für ihre traditionellen Banken und berüchtigt unbenutzbar für ihre lokale Bevölkerung, wo mehr Menschen Kredite aufnehmen, um ihre Rechnungen zu bezahlen, als ein Haus zu kaufen, mit Zinssätzen von 120-270% obendrauf. Diese traditionellen Banken waren großartig darin, Risiken zu vermeiden.

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Ähnlich können Unternehmen auf Risikovermeidung zurückgreifen, nachdem sie ein Risiko identifiziert haben und sich entscheiden, dass sie keinen Weg einschlagen wollen, der zu diesem Risiko führen könnte. Aber Risikovermeidung hat auch ihren eigenen Nachteil: den Verlust von Chancen.(Folie 21)

Das Fintech-Unternehmen NuBank sah die "hochriskante" unterversorgte Bevölkerung Brasiliens als eine riesige Chance, die Brasiliens traditionelle Banken vermieden hatten. Es wurde 2013 von jemandem gegründet, der nicht einmal Portugiesisch sprach und sehr wenig über Bankwesen wusste. Bis 2016 hatte Nubank 1,3 Millionen Kunden gewonnen und fünf Jahre später hat es über 40 Millionen Kunden in ganz Lateinamerika und ist nun die größte rein digitale Bank der Welt.

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Jetzt nutzen Fintechs auf der ganzen Welt massive Chancen bei den unterversorgten Kunden, um diesen "hochriskanten" Kunden dabei zu helfen, Kreditwürdigkeitsbewertungen mit Debitzahlungen oder Kaufe-jetzt-zahle-später-Diensten aufzubauen. Im Jahr 2021 hat der Zahlungsabwickler Square gerade den Kaufe-jetzt-zahle-später-Riesen Afterpay für 29 Milliarden Dollar gekauft - ein massiver Übernahmepreis und zeigt die Chance dieser digitalen Finanzdienstleistungen.

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What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

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Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

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Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

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Traditionelle Banken auf der ganzen Welt, die diese Risiken vermieden haben, laufen nun Gefahr, ins Hintertreffen zu geraten und stehen vor der realen Möglichkeit, vollständig gestört zu werden, wenn sie diesen Trend nicht erwerben oder sich daran anpassen.

Risikominderungsplan

Was ist das beste Gegenmittel gegen die Gefahren der Risikovermeidung? Wenn Sie sie nicht besiegen können, schließen Sie sich ihnen an...

Seit der Gründung von Tesla im Jahr 2003 ist das Unternehmen voller Risiken. Es entschied sich jedoch für die Risikoakzeptanz, um einen völlig neuen Markt zu schaffen, wo es keinen gab. Als Tesla das Model 3-Projekt übernahm, stand es vor seinem größten Risiko aufgrund der schieren Produktionsmenge, die es zu bewältigen hatte. Als Reaktion darauf umarmte Tesla das Risiko, baute eine neue Montagelinie, verbesserte sein Karosseriezentrum und stellte höhere Produktivitätsanforderungen, um die Produktionskapazität zu erhöhen. Jetzt hat jeder andere Autohersteller das Risiko akzeptiert und plant den Übergang zu Elektrofahrzeugen. Also hat Tesla ein neues Problem... es muss auf dem Markt konkurrieren, den es im Grunde genommen geschaffen hat.

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Ein robuster Risikominderungsplan kann Ihnen helfen, neuen Herausforderungen zu begegnen, wenn sie auftauchen. Eine einfache Visualisierung hilft, Schlüsselrisiken gegenüber internen und externen Stakeholdern mit einem prägnanten Überblick über Ihren Minderungsplan für jedes Risiko zu kommunizieren.(Folie 20)

Zum Beispiel muss Tesla nun mit all diesen neuen Wettbewerbern beweisen, dass es einen starken Minderungsplan hat. Ein Teil von Teslas Risikominderungsplan besteht darin, in die Rohstoffe zu investieren, die zur Massenproduktion von EVs benötigt werden. Im Jahr 2020 unterzeichnete Tesla einen neuen Vertrag mit dem Bergbaugiganten Glencore, um seine Nickel- und Kobaltvorräte für die nächsten Jahre zu sichern. Aber Teslas Konkurrenten Stellantis und Renault tun nun dasselbe mit Lithium. Wie also setzt Tesla die Risikominderung fort? Lithiumbatterie-Recycling. Während Tesla jahrelang Drittanbieter von Lithium-Recyclingdiensten genutzt hat, hat das Unternehmen in eigene Pläne investiert, um etwa 92% der Batteriezellenmaterialien mit seinem eigenen einzigartigen Prozess zu recyceln.

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Unabhängig davon, aus welchem Blickwinkel Sie es betrachten, denken Sie daran, dass das Risikomanagement ein kontinuierlicher Prozess ist. Für zusätzliche Tools wie Risiko-Item-Tracking, vereinfachte Risikoanalyse, Risikobewertungstabellen und Risikoantwortmatrizen, laden Sie Ihr Framework herunter.Viel Spaß!

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