Voila! You can now download this spreadsheet
Downloadآیا نیاز دارید تا فرصت های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را مقایسه کنید؟ از جدول Residential Proforma ما استفاده کنید تا به سرعت تشخیص دهید که آیا فرصت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات سودآور خواهد بود یا خیر. این جدول نمایشی از چشم انداز مالی ده ساله، با توجه به تورم، ارائه می دهد و به کاربران اجازه می دهد تا با سناریوهای مختلف آزمایش کنند.
این جدول محاسبه می کند که یک ملک چقدر ثروت تجمعی در طی ده سال پیش بینی می شود که به دست آورد (یا از دست بدهد)، بر اساس داده هایی که کاربر در برگه تصمیم وارد می کند. همچنین ارزش فعلی این سودها را برای هر سال، با توجه به تورم و افزایش اجاره، نشان می دهد.
مقداری که با حاشیه ضخیم نشان داده شده است، سود تجمعی تخمین زده شده پس از ده سال اول مالکیت است. این جدول نمایش ده ساله را نشان می دهد تا سرمایه گذاران بتوانند دقیقاً ببینند که یک ملک چه زمانی سود خواهد برد و سرمایه گذاری آنها به هزینه خود خواهد رسید.
کاربران می توانند تنظیمات ورودی ها را تنظیم کنند تا ببینند چگونه افزایش اجاره یا هزینه های اضافی بر سود تأثیر می گذارد. به عنوان مثال، اگر یک ملک در حال حاضر زیان ایجاد می کند، کاربران می توانند قیمت اجاره و هزینه های مستاجر را تنظیم کنند، یا قیمت کل ملک را تنظیم کنند، تا ببینند چه چیزی سود خواهد آورد.
این جدول بر اساس ورودی ها، کل هزینه ها و درآمدها را محاسبه می کند.این نمایش می دهد درآمد عملیاتی خالص (NOI)، ضریب اجاره خام (GRM)، و نرخ سرمایه گذاری، که همه این اطلاعات نیاز است که خریداران برای انجام مقایسه های آگاهانه بین ارزش های ملکی نیاز دارند.
GRM یکی از بهترین راه ها برای دیدن ارزش یک ملک نسبت به ملک های مشابه در یک منطقه است. یک GRM بالا نشان می دهد که یک ملک طولانی تر برای تبدیل شدن به سود خواهد برد. سرمایه گذاران به دنبال یک GRM پایین تر هستند زیرا نشان می دهد که زمان کوتاه تری برای سرمایه گذاری برای کسب سود وجود دارد.
نرخ بازده داخلی (IRR) به سرمایه گذاران نرخ بازده سالانه مورد انتظار را بر روی یک سرمایه گذاری می گوید. یک IRR بالا خوب است، اما مهم است که IRR را با سرمایه گذاری اولیه مقایسه کنید تا مطمئن شوید که بیشتر از مقدار اولیه سرمایه گذاری است. سایر معیارها شامل بازده نقدی بر روی نقد، بازده مایع بر روی نقد (هر دو در سال)، افزایش ثروت در سال، و قیمت فروش پیش بینی شده است.
Questions and answers
سود مایع و غیر مایع به جای اینکه به طور جمعی شامل شوند، تقسیم شدند زیرا دارایی های مایع می توانند در هر زمانی که مورد نیاز است، خارج شوند، در مقابل دارایی های غیر مایع که تا زمان فروش به ملک متصل هستند. این به شما می گوید چقدر درآمد خواهید داشت بدون نیاز به تکیه بر دارایی های غیر مایع. قیمت فروش پیش بینی شده عدد کامل را ارائه می دهد. اگر جریان نقدی، بازده نقدی، یا IRR منفی باشند، به عنوان قرمز نشان داده خواهند شد.
در انتهای proforma، بخش ذخیره نقدی محاسبه می کند که یک سرمایه گذار چقدر پول در بانک در سال نیاز دارد با توجه به مقدار وام، پرداخت اولیه و هزینه ها. "مجموع" از سود خالص محاسبه می شود، یا مجموع تمام سود و زیان های نقدی در سال، برای ملک. "مجموع در ارزش فعلی" این عدد را تقسیم بر تورم می کند. این محاسبه برای تدوین استراتژی در مورد چقدر پول در بانک لازم است تا از تصفیه حساب ناگهانی از هزینه های غیرمنتظره جلوگیری کند. اگر اعداد قرمز هستند، حتماً با یک حسابدار مشورت کنید تا اطمینان حاصل کنید که وجوه به طور فوری در دسترس هستند.
نمودارها معیارهای کلیدی سرمایه گذاری را نمایش می دهند و بر اساس جزئیات ملک و وام به طور خودکار به روز می شوند. کاربران می توانند به سرعت به درآمد اجاره بر حسب واحد و سود سالانه ثروت، درآمد کل و هزینه ها، و سود تجمعی نگاه کنند. یک نمودار سود تجمعی را در کنار ارزش فعلی نشان می دهد تا کاربران بتوانند ارزش فعلی ملک را در ده سال آینده تصور کنند.
نمودارهایی برای جدول استهلاک وام وجود دارد، مانند مقدار اصلی در مقابل بهره در سال، و موجودی اولیه وام در مقابل بهره کل پرداختی. نقطه ای که موجودی و بهره با هم ملاقات می کنند، زمانی است که شما سود واقعی را می بینید.
برگه امورتیزاسیون نمایشی از برنامه ماهانه وام را بر اساس مبلغ وام، مدت زمان به سال، و نرخ بهره ارائه می دهد. جزئیات وام می تواند به راحتی در برگه تصمیم تنظیم شود تا ببینید چگونه تغییرات در شرایط تاثیر بر پرداخت های ماهانه و مدت زمان بازپرداخت خواهد داشت. کاربران همچنین می توانند ببینند چگونه یک پرداخت ماهانه اضافی بر برنامه تاثیر خواهد گذاشت. به عنوان مثال، اگر خریدار تصمیم بگیرد مبلغ اضافی 500 دلار در ماه بر روی وام پرداخت کند، ممکن است ببیند که وام یک سال زودتر بازپرداخت می شود.
نمودار از ورودی های بخش "وام مسکن" برگه تصمیم برای امورتیزاسیون دقیق استفاده می کند. هیچ تغییری باید در برگه امورتیزاسیون ایجاد نشود - برگه به طور خودکار بر اساس ورودی ها به روز می شود.
اول، جزئیات املاک را در برگه های تصمیم و Proforma مسکن وارد کنید هر جا که متن آبی وجود دارد. متن سیاه نباید تغییر کند - بر اساس ورودی های آبی به طور خودکار محاسبه خواهد شد. هر ورودی در برگه تصمیم یک جعبه تأیید معتبر دارد تا کاربران بتوانند هر نقطه داده را همانطور که پیش می روند تأیید کنند.
کاربران باید مشخص کنند که آیا مالیات بر املاک ثابت است یا خیر. در برخی از ایالت ها، مانند کالیفرنیا، مالیات بر املاک همیشه یکسان یا ثابت است از سال به سال.در دیگر ایالتها، مانند فلوریدا، مالیات بر املاک از سال به سال بر اساس ارزش فعلی املاک متغیر است. اگر مدل مالیات بر املاک ثابت است، کادر تیک را کلیک کنید. اگر تیک نزده باشد، proforma مالیات بر املاک را برای هر سال بر اساس ارزش بازار و نرخ تورم تنظیم میکند. برای راحتی، هر دو مدل مالیات در proforma قابل مشاهده هستند، اما مدل مالیات انتخاب شده، مدلی است که در محاسبات استفاده میشود.
هزینهها باید برای هر املاک به طور دقیق با proforma سازگار شوند. هزینهها بر اساس دستهبندیهایی مانند هزینههای مربوط به مستاجر، هزینههای ساختمان و بیمه سازماندهی شدهاند. هزینهها به راحتی حذف یا اضافه میشوند. کاربران میتوانند نام هزینهها را تغییر دهند اگر هزینههای متفاوتی برای پیگیری وجود دارد، هر سطری را با مقدار صفر دلار علامت بزنند یا سطرها را از میانه بخش حذف کنند. از حذف اولین یا آخرین سطرها در لیست برای حفظ فرمولها خودداری کنید.
تعداد کل واحدهای اجارهای در یک املاک نیز قابل تنظیم است. اگر در یک املاک کمتر از چهار واحد وجود دارد، کاربران میتوانند سطرها را با مقدار صفر دلار علامت بزنند یا سطرها را از میانه لیست واحدها حذف کنند. دوباره، مطمئن شوید که اولین یا آخرین سطرها در لیست را حذف نمیکنید. به این ترتیب، یک proforma برای یک املاک اجارهای چند خانوادهای یا یک واحد میتواند تولید شود.
Proforma بهترین ابزار برای مقایسه املاک و مطمئن شدن از اینکه یک ملک سرمایه گذاری خوبی است، زیرا به شما کمک می کند تمام عناصر مهم مرتبط با خرید را درک کنید. این امکان را فراهم می کند تا برنامه های سناریویی دقیق را ایجاد کنید تا بتوانید تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه ای بگیرید و NOI، IRR و سود سرمایه ای سالانه خود را بر روی هر ملک مسکونی پیدا کنید. Residential Proforma را دانلود کنید تا استراتژیک تر از سرمایه گذاران دیگر فکر کنید و در بلند مدت بازده بیشتری کسب کنید.
Voila! You can now download this spreadsheet
Download