Проформа Жилой Недвижимости

Синопсис

Вам нужно сравнить инвестиционные возможности в недвижимость? Используйте нашу Проформа Жилой Недвижимости таблицу для быстрого определения, будет ли инвестиционная возможность в недвижимость прибыльной. Проформа показывает десятилетний финансовый прогноз, скорректированный на инфляцию, и позволяет пользователям экспериментировать с различными сценариями.

Накопленные прибыли или убытки

Проформа рассчитывает накопленное богатство, которое предполагается получить (или потерять) от недвижимости за десять лет, на основе данных, которые пользователь вводит в лист Решение. Он также показывает текущую стоимость этих прибылей за каждый год, скорректированную на инфляцию и увеличение арендной платы.

Значение с толстой границей - это оценочная накопленная прибыль после первых десяти лет владения. Проформа показывает десятилетний обзор, чтобы инвесторы могли точно видеть, когда недвижимость начнет приносить прибыль и их инвестиции окупятся.

Пользователи могут вносить коррективы в вводные данные, чтобы увидеть, как увеличение арендной платы или дополнительные сборы повлияют на прибыль. Например, если недвижимость в настоящее время приносит убыток, пользователи могут скорректировать цены на аренду и сборы арендаторов или скорректировать общую стоимость недвижимости, чтобы увидеть, что принесет прибыль.

NOI и GRM

Метрики

Внутренняя норма доходности (IRR) сообщает инвесторам ожидаемую годовую доходность от инвестиции. Высокая IRR хороша, но важно сравнить IRR с первоначальной инвестицией, чтобы убедиться, что она выше первоначальной суммы вложений. Другие метрики включают доходность от инвестиций в наличных, доходность от ликвидных активов (оба в год), прирост богатства в год и прогнозируемую цену продажи.

Ликвидные и неликвидные доходы были разделены, а не включены вместе, поскольку ликвидные активы могут быть выведены в любое время, в отличие от неликвидных активов, которые связаны с недвижимостью до продажи. Это говорит вам, сколько дохода вы получите, не полагаясь на неликвидные активы. Прогнозируемая цена продажи предоставляет полное число. Если денежный поток, доходность от инвестиций в наличных или IRR отрицательны, они будут отображаться красным.

Резервы наличности

В нижней части проформы раздел резервов наличности рассчитывает, сколько денег инвестору нужно иметь на банковском счету в год, учитывая сумму кредита, первоначальный взнос и расходы. "Итого" рассчитывается из чистой прибыли, или суммы всех ликвидных прибылей и убытков в год, для недвижимости. "Итого в номинальном выражении" получается делением этого числа на инфляцию. Этот расчет помогает спланировать, сколько денег нужно иметь на банковском счету, чтобы избежать лишения собственности из-за неожиданных расходов. Если числа красные, обязательно проконсультируйтесь с бухгалтером, чтобы убедиться, что средства доступны.

Визуализация инвестиционных показателей

Графики отображают ключевые инвестиционные показатели и автоматически обновляются в зависимости от деталей недвижимости и кредита. Пользователи могут быстро ознакомиться с доходом от аренды по единицам и годовыми приростами богатства, общим доходом и расходами, а также накопленной прибылью. Один из графиков показывает накопленную прибыль наряду с номинальной стоимостью, чтобы пользователи могли визуализировать текущую стоимость недвижимости через десять лет.

Существуют графики для амортизации кредита, например, сумма основного долга против процентов по годам, и начальный баланс кредита против общей выплаченной процентной ставки. Точка, в которой баланс и проценты встречаются, это когда вы видите реальный капитал.

Финансирование займа

Лист Амортизации отображает ежемесячный график займа в соответствии с суммой займа, сроком в годах и процентной ставкой. Детали займа можно легко скорректировать на листе Решений, чтобы увидеть, как изменения условий повлияют на ежемесячные платежи и срок погашения. Пользователи также могут увидеть, как дополнительный ежемесячный платеж повлияет на график. Например, если покупатель решит платить дополнительные $500 в месяц по займу, он может увидеть, что займ будет погашен на целый год раньше.

Диаграмма использует входные данные из раздела "Жилищный займ" листа Решений для детальной амортизации. Никаких изменений в листе Амортизации делать не следует - лист автоматически обновится в соответствии с введенными данными.

Настройка деталей собственности

Сначала введите детали собственности на листах Решений и Жилищная Проформа везде, где есть синий текст. Черный текст менять не следует - он будет автоматически рассчитан на основе синих вводных данных. Каждый ввод на листе решений имеет флажок проверки, чтобы пользователи могли проверять каждую точку данных по мере продвижения.

Налог на собственность

Пользователям потребуется указать, является ли налог на собственность статичным или нет. В некоторых штатах, таких как Калифорния, налог на собственность остается одинаковым, или статичным, из года в год.В других штатах, таких как Флорида, налог на недвижимость меняется из года в год в соответствии с текущей стоимостью имущества. Отметьте флажок, если модель налога на недвижимость статична. Если оставить без отметки, проформа будет корректировать налог на недвижимость каждый год в соответствии с рыночной стоимостью и инфляцией. Для удобства обе модели налогов можно просмотреть в проформе, но выбранная модель налога будет использоваться в расчетах.

Расходы

Расходы необходимо адаптировать под каждую недвижимость для точной проформы. Расходы организованы по категориям, таким как затраты, связанные с арендаторами, затраты на здание и страхование. Расходы легко удаляются или добавляются по мере необходимости. Пользователи могут переименовывать расходы, если есть разные расходы для отслеживания, отмечать любые строки с нулевой суммой долларов или удалять строки из середины раздела. Избегайте удаления первых или последних строк в списке, чтобы сохранить формулы.

Количество единиц

Также можно скорректировать общее количество арендных единиц на объекте недвижимости. Если на объекте недвижимости меньше четырех единиц, пользователи могут отмечать строки с нулевой суммой долларов или удалять строки из середины списка единиц. Опять же, убедитесь, что вы не удаляете первые или последние строки в списке. Таким образом, можно сгенерировать проформу как для многоквартирного арендного объекта, так и для объекта с одной единицей.

Зачем вам нужна проформа?

Проформа является лучшим инструментом для сравнения объектов недвижимости и определения, является ли объект хорошим инвестиционным решением, поскольку она помогает понять все важные элементы, участвующие в покупке. Она позволяет создавать детальные сценарные планы, чтобы вы могли принимать обоснованные инвестиционные решения и определять ваш NOI, IRR и прирост богатства в год на любом жилом объекте. Скачайте Residential Proforma, чтобы мыслить более стратегически, чем другие инвесторы, и получать большую отдачу в долгосрочной перспективе.