Управление рисками (Часть 2)

Синопсис

Знали ли вы, что Model 3 была одним из самых больших рисков Tesla? Наша Управление рисками (Часть 2) презентация показывает методы, которые крупные технологические компании используют для минимизации рисков и выявления новых возможностей. Мы рассмотрим лучшие инструменты управления рисками от крупнейших консалтинговых фирм, таких как McKinsey, Bain и BCG, которые консультируют компании вроде Google, Amazon и Apple, чтобы избежать неудач. Вы также прочтете некоторые реальные примеры того, как эти компании проводят собственное управление рисками, чтобы преуспеть там, где их конкуренты терпят неудачу.

Questions and answers

Are there any case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools?

View answer

Yes, there are numerous case studies that demonstrate the effectiveness of these risk management tools. For instance, the Model 3 was one of Tesla's biggest risks, and the company used risk management tools to minimize this risk and identify new opportunities. Similarly, big tech companies like Google, Amazon, and Apple also use these tools to avoid failure and succeed where their competitors fail. These real-world examples show how effective these tools can be when used correctly.

Can you name a company that could benefit from these risk management tools and explain how?

View answer

A company that could benefit from these risk management tools is a startup like Uber. Uber operates in a highly competitive and regulated market, and faces risks such as regulatory changes, competition, and technological advancements. By using risk management tools, Uber can identify and assess these risks, and develop strategies to mitigate them. For instance, they can use scenario planning to prepare for potential regulatory changes, or competitive intelligence to stay ahead of their competitors.

View all questions

Ask follow up

Результат

С этим объяснением вы узнаете, как многие из вам знакомых компаний на самом деле были на грани провала. Мы объясним инструменты и методы, которые они используют, чтобы избежать катастрофы и управлять своими рисками. Аппетит к риску, категоризация, анализ и планы смягчения рисков - это лишь некоторые из техник, с которыми вы уйдете. Вы можете скачать эту схему, чтобы изменить ее и заменить своими данными для адаптации под свои потребности, поскольку эти инструменты могут быть применены как в вашей личной жизни, так и при принятии решений, которые необходимо принять вашему бизнесу.

Questions and answers

Can you provide a brief overview of how major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management?

View answer

Major consulting firms like McKinsey, Bain, and BCG advise companies like Google, Amazon, and Apple in risk management by providing them with a variety of tools and techniques. These include risk appetite determination, risk categorization, risk analysis, and risk mitigation plans. They help these companies understand the potential risks they could face, categorize them based on their impact and likelihood, analyze the potential consequences, and develop plans to mitigate these risks. These firms also help in customizing these tools according to the specific needs of the company.

How can one customize the risk management framework provided in the article for their own business needs?

View answer

The risk management framework provided in the article can be customized for your own business needs by first understanding your business's unique risks and risk appetite. Then, you can modify the categorization, analysis, and mitigation plans to suit your specific needs. You can also swap out the data in the framework with your own data. Remember, the tools and techniques provided in the framework are flexible and can be adapted to different scenarios and contexts.

View all questions

Ask follow up

Основные моменты инструмента

Категоризация риска

В 2015 году сеть ресторанов Chipotle столкнулась с серией вспышек E-Coli, что привело к снижению их прибыли на 95% в следующем году. В общей сложности компания потеряла около 8 миллиардов долларов акционерной стоимости и была вынуждена заплатить 25 миллионов долларов государственных штрафов.Почему это произошло? Chipotle не провела достаточного анализа для управления рисками при переходе на децентрализованную систему управления поставщиками. Это оставило сеть ресторанов открытой для инфекций E-Coli от отдельных мест, которые неправильно готовили свои продукты.

Questions and answers

What are some real-world examples of successful risk management in large companies?

View answer

Some examples of successful risk management in large companies include:

1. Tesla's risk management strategy for the launch of Model 3. Despite the high risk, Tesla successfully managed it by maintaining a strong supply chain, ensuring quality control, and effectively managing public expectations.

2. Google's risk management strategy involves a strong focus on data security and privacy. They have robust systems in place to protect user data and comply with regulations.

3. Amazon's risk management strategy includes diversifying its business operations to mitigate the risk of failure in any one area.

4. Apple's risk management strategy involves maintaining a strong brand reputation and investing in research and development to stay ahead of competitors.

How can companies like Google, Amazon, and Apple benefit from risk management strategies?

View answer

Companies like Google, Amazon, and Apple can benefit from risk management strategies in several ways. Firstly, these strategies help in identifying potential risks early, allowing the companies to take preventive measures. Secondly, risk management strategies help in reducing the impact of risks on the company's operations and financial performance. They also aid in decision-making processes by providing a clear understanding of the risks involved. Lastly, effective risk management can enhance a company's reputation and stakeholder trust, as it demonstrates a proactive approach towards managing uncertainties.

View all questions

Ask follow up

Чтобы избежать подобных проблем, сначала разделите потенциальные угрозы на внутренние или внешние риски. Для внутренних рисков разделите их на стратегические, операционные или финансовые. (Слайд 3) Отсюда разбейте их дальше на отдельные категории: продукт или дизайн, производство, системы и программное обеспечение и т.д. Каждую категорию риска необходимо управлять независимо. (Слайд 5)

Questions and answers

How does managing each risk category independently contribute to the overall success of a company?

View answer

Managing each risk category independently contributes to the overall success of a company by allowing for more focused and effective risk mitigation strategies. By categorizing risks into buckets such as strategic, operational, or financial, and further into subcategories like product or design, manufacturing, systems and software, etc., companies can tailor their risk management approaches to the specific nature and potential impact of each risk. This targeted approach can lead to more efficient use of resources, better decision-making, and ultimately, a more resilient business.

What are some potential risks in the product or design category that a company like Tesla might encounter?

View answer

A company like Tesla, which is heavily reliant on product design and innovation, might encounter several risks in the product or design category. These could include:

1. Design flaws: These could lead to product recalls, damaging the company's reputation and causing significant financial loss.

2. Technological obsolescence: Rapid advancements in technology could render a product obsolete before it even hits the market.

3. Intellectual property infringement: If a design is not properly protected, it could be copied by competitors.

4. Regulatory compliance: Failure to comply with safety and environmental regulations could lead to fines and sanctions.

5. Supply chain disruptions: These could delay product launch and impact the company's market position.

View all questions

Ask follow up

В случае с Chipotle, компания проанализировала свою цепочку поставок, категоризировала свои риски и создала новые модели предотвращения рисков для адаптации. Управляемая специализированной командой по безопасности пищи, Chipotle сотрудничала с поставщиками для внедрения строгих стандартов безопасности пищи еще до того, как ингредиенты достигают ее ресторанов. Компания также стимулировала безопасность пищи как показатель производительности для квартальных бонусов и создала культуру управления рисками.

Questions and answers

How does Chipotle's risk management align with its business initiatives?

View answer

Chipotle's risk management aligns with its business initiatives by focusing on food safety, which is a core aspect of its operations. The company has analyzed its supply chain, categorized its risks, and created new risk prevention models to adapt. It has a dedicated food safety team that partners with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients ever reach its restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, thereby creating a culture of risk management.

What are the main components of Chipotle's risk management framework?

View answer

The main components of Chipotle's risk management framework include a thorough analysis of its supply chain, categorization of risks, and the creation of new risk prevention models. The company has a dedicated food safety team that manages this framework. They partner with suppliers to implement rigorous food safety standards before ingredients reach their restaurants. Additionally, Chipotle incentivizes food safety as a performance measure for quarterly bonuses, fostering a culture of risk management.

View all questions

Ask follow up

Реестр рисков

Знание ваших рисков - это только начало. Чтобы спланировать ваш ответ, вам понадобится сильная стратегия реагирования на риски. Например, самая большая внешняя угроза для Apple исходит от новых технологий, которые облегчают вход новых компаний на глобальный рынок.В 2011 году Apple продала 72 миллиона iPhone. Тем не менее, его новейшая модель того времени, iPhone 4, заняла четвертое место среди самых продаваемых смартфонов того года, уступив Samsung и его новому продукту Galaxy S2. Вероятность этой угрозы остается высокой, поскольку Huawei и Google запустили свои собственные конкуренты iPhone. Влияние этих конкурентов с более низкой стоимостью также высоко, поскольку продажи iPhone составляют более половины общего объема продаж Apple.

Ask follow up

Запишите только что определенные вами риски в таблицу реестра рисков вместе с их процессами управления. Реестры рисков обычно включают тип риска, вероятность его возникновения и его влияние, а также то, каким должен быть ответ и кто будет отвечать за этот ответ.(Слайд 9)

Итак, как Apple планировала свой ответ на основные угрозы? Одним из способов реагирования на риск было перенесение производственного завода в Китай для сокращения операционных затрат. В то время как iPhone был четвертым по продажам смартфоном в 2011 году, в 2021 году четыре самых продаваемых смартфона - все модели iPhone. И хотя Apple на пути к продаже около 250 миллионов iPhone в этом году, компания все больше диверсифицирует свою деятельность в области услуг, чтобы уменьшить свою зависимость и риск от продуктов. Ранее услуги Apple включали App Store, iTunes и iCloud, сегодня она предлагает Apple Pay, фитнес-трекеры, телепередачи и полный пакет услуг под названием Apple One.

Ask follow up

Аппетит к риску

Риски являются естественной частью бизнеса, но как узнать, сколько риска вы можете позволить себе? У Netflix был большой аппетит к риску, поскольку он накапливал огромные долги для создания своей библиотеки контента с 2013 года. Он мог позволить себе такой аппетит, пока его база подписчиков продолжала расти. В этом случае аппетит компании к риску был синонимом ее потенциала для роста.

Questions and answers

What are some examples of how top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions?

View answer

Top companies like Netflix adapt their risk management strategies in response to changing market conditions in several ways. For instance, when Netflix noticed a slowdown in gaining new subscribers from original programming, it reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. This is a risk mitigation strategy to control costs and avoid overspending on content that may not bring in new subscribers. However, recognizing video game streaming as a new growth area, Netflix decided to take on some new risks and invest in the gaming sector. This is a risk-taking strategy aimed at attracting new subscribers and exploring new revenue streams.

How does Netflix's investment in the gaming sector represent a new approach to risk management?

View answer

Netflix's investment in the gaming sector represents a new approach to risk management by diversifying its portfolio and exploring new growth areas. As the company's ability to gain new subscribers from original programming has slowed, it has reduced its debt and canceled its original series at a faster rate. However, video game streaming represents a new growth area. By investing in this sector, Netflix is taking on new risks but also creating opportunities to attract new subscribers. This strategy allows Netflix to manage its risks while also seeking growth.

View all questions

Ask follow up

Аппетит к риску - это общий риск, который компания может позволить себе в рамках совокупного портфеля рисков. Вы можете использовать таблицу аппетита к риску для расчета, где потенциальные риски попадают в ваш диапазон аппетита к риску. Просто умножьте оценку влияния риска на вероятность его возникновения, затем подтвердите, что он не выходит за пределы вашего диапазона аппетита к риску.(Слайд 11)

Ask follow up

В случае Netflix, поскольку способность компании привлекать новых подписчиков за счет оригинального программирования замедлилась, она взяла на себя меньше долгов и отменила свои оригинальные серии в более быстром темпе. Однако, поскольку стриминг видеоигр представляет собой новую область роста, он может взять на себя некоторые новые риски и сделать новые инвестиции в игровые секторы как способ привлечения новых подписчиков.

Questions and answers

What is the role of cash in Apple's risk management strategy?

View answer

Apple's cash plays a crucial role in its risk management strategy. Despite criticism from major investors for having a large amount of cash on hand, Apple maintains this as part of its risk management plan. The cash reserve allows Apple to have a safety net, which can be used to mitigate potential risks and uncertainties. It provides financial stability and flexibility, enabling the company to make strategic decisions, invest in new opportunities, or weather economic downturns.

How does Apple's risk management strategy differ from other major companies?

View answer

Apple's risk management strategy is unique in that it involves maintaining a large amount of cash on hand. This approach has been criticized by major investors like Carl Icahn, who argue that Apple should pay out more through stock buybacks to unlock greater shareholder value. However, Apple maintains that its cash reserves are a crucial part of its risk management plan, allowing it to navigate potential future risks more effectively.

View all questions

Ask follow up

План управления рисками

Как вы предотвращаете будущий риск? У Apple есть интересная стратегия: крупные инвесторы, такие как Карл Икан, критиковали Apple за то, что у них на руках так много наличных. Они утверждали, что Apple должна выплачивать больше через обратный выкуп акций и открывать большую акционерную стоимость. Но наличные Apple на самом деле являются частью их плана управления рисками.

Ask follow up

Более подробный план управления рисками предназначен для предотвращения будущих рисков. Риски сортируются по результату и существующим планам по обработке рисков. Эти планы получают оценку на основе их уровня качества, и предлагаются новые действия по обработке рисков вместе с дополнительными ресурсами и целевой датой реализации.(Слайд 20)

Ask follow up

В случае Apple, с угрозой глобального минимального налога, нависающего над их штаб-квартирой в Ирландии, и геополитическими опасениями о своих заводах в Китае, варианты обработки рисков Apple в 2020 году гораздо лучше позиционированы благодаря наличным на руках. Теперь компания может перенести свое производство, построить новые удаленные штаб-квартиры, заниматься НИОКР или быстро приобретать активы благодаря этой стратегии снижения рисков.

Questions and answers

What challenges does Brazil's banking industry face in terms of risk management and how can they be addressed?

View answer

Brazil's banking industry faces challenges in terms of risk management due to high interest rates and the high number of people taking out loans to pay their bills rather than for investments like buying a house. This situation increases the risk of default. To address these challenges, banks could implement more stringent credit scoring systems to better assess the risk level of potential customers. They could also offer financial education programs to help customers make better financial decisions, thereby reducing the risk of default.

How do credit scores contribute to risk management in financial institutions?

View answer

Credit scores play a crucial role in risk management within financial institutions. They are used to assess the creditworthiness of potential customers, thereby helping to determine the level of risk involved in lending to them. A high credit score indicates a lower risk of default, while a low score suggests a higher risk. This allows banks and other financial institutions to avoid high-risk loans and manage their risk exposure effectively.

View all questions

Ask follow up

Избегание рисков

Так что все, что вам нужно сделать, чтобы снизить риски, это избегать их, верно? Не обязательно...

Кредитные рейтинги - это идеальный пример "избегания рисков" на практике.На протяжении многих лет банки использовали кредитные рейтинги для оценки потенциальных клиентов как низкорисковых, высокорисковых или среднерисковых, и это помогало им избегать выдачи того, что они считали "высокорисковыми" кредитами. Банковская отрасль Бразилии известна своей высокой прибыльностью для традиционных банков и недоступностью для местного населения, где больше людей берут кредиты для оплаты счетов, чем для покупки дома, с процентными ставками от 120 до 270%. Эти традиционные банки были великолепны в избегании риска.

Ask follow up

Аналогично, компании могут прибегнуть к избеганию риска после того, как они определили риск и решили, что не хотят идти по тем путям, которые могут привести к этому риску. Но избегание риска также имеет свою обратную сторону: потеря возможностей.(Слайд 21)

Финтех-компания NuBank увидела "высокорисковое" недостаточно обслуживаемое население Бразилии как огромную возможность, которую традиционные банки Бразилии избегали. Она была основана в 2013 году человеком, который даже не говорил по-португальски и знал очень мало о банковском деле. К 2016 году Nubank привлек 1,3 миллиона клиентов, а через пять лет у него уже более 40 миллионов клиентов по всей Латинской Америке, и теперь это крупнейший в мире цифровой банк.

Ask follow up

Теперь финтехи по всему миру используют огромные возможности с недостаточно обслуживаемыми клиентами, чтобы помочь этим "высокорисковым" клиентам формировать кредитные рейтинги с помощью дебетовых платежей или услуг "купи сейчас, заплати позже".В 2021 году платежный процессор Square приобрел гиганта услуги "купи сейчас, заплати позже" Afterpay за 29 миллиардов долларов - огромную стоимость приобретения, которая показывает возможности этих цифровых финансовых услуг.

Questions and answers

What challenges does Tesla face now that other carmakers have embraced the risk and transitioned to electric vehicles?

View answer

Tesla now faces increased competition as other carmakers have also transitioned to electric vehicles. This means Tesla no longer has the unique selling proposition of being the only or one of the few electric car manufacturers. It now has to compete on other factors such as price, quality, and brand reputation. Additionally, Tesla has to keep innovating to stay ahead of its competitors who might have more resources and established market presence. It also needs to manage the increased demand and production capacity, while maintaining the quality of its vehicles.

How did Tesla's acceptance of risk contribute to the creation of a new market for electric vehicles?

View answer

Tesla's acceptance of risk was instrumental in creating a new market for electric vehicles. From its inception, Tesla chose to embrace risk to build an entirely new market where there wasn't one. The company's biggest risk was the Model 3 project due to the massive production quantity it faced. In response, Tesla built a new assembly line, enhanced its body center, and imposed higher productivity requirements to increase production capacity. This bold move not only helped Tesla to establish itself in the market but also encouraged other carmakers to embrace the risk and transition to electric vehicles. Thus, Tesla's acceptance of risk essentially led to the creation of a new market for electric vehicles.

View all questions

Ask follow up

Традиционные банки по всему миру, которые избегали этих рисков, теперь рискуют потерять свои позиции и имеют большие шансы быть полностью дестабилизированными, если они не приобретут или не адаптируются к этому тренду.

План снижения рисков

Какое лучшее средство от опасностей избегания риска? Если вы не можете их победить, присоединяйтесь к ним...

С момента основания Tesla в 2003 году компания была полна рисков. Однако она выбрала принятие риска, чтобы создать совершенно новый рынок, где его не было. Когда Tesla взялась за проект Model 3, она столкнулась с самым большим риском из-за огромного объема производства, с которым она столкнулась. В ответ Tesla приняла риск, построила новую сборочную линию, улучшила свой центр кузовного ремонта и установила более высокие требования к производительности, чтобы увеличить производственную мощность. Теперь каждый другой автопроизводитель принял риск и имеет планы по переходу на электромобили. Так что у Tesla появилась новая проблема… ей приходится конкурировать на рынке, который она по сути создала.

Ask follow up

Надежный план снижения рисков может помочь вам справиться с новыми вызовами по мере их появления. Простая визуализация помогает передать ключевые риски внутренним и внешним заинтересованным сторонам с кратким обзором того, каким будет ваш план снижения рисков по каждому из них.(Слайд 20)

Например, с учетом всех этих новых конкурентов, Tesla теперь должна доказать своим заинтересованным сторонам, что у нее есть сильный план смягчения рисков. Частью плана смягчения рисков Tesla является инвестирование в сырье, необходимое для массового производства электромобилей. В 2020 году Tesla заключила новую сделку с горнодобывающим гигантом Glencore для обеспечения своих поставок никеля и кобальта на следующие несколько лет. Но теперь конкуренты Tesla, Stellantis и Renault, делают то же самое с литием. Так как Tesla продолжает смягчать риски? Переработка литиевых батарей. Хотя Tesla использовала сторонние компании по переработке лития в течение многих лет, компания инвестировала в свои собственные планы по переработке около 92% материалов батарейной ячейки с помощью своего уникального процесса.

Ask follow up

Независимо от того, с какой стороны вы подходите, помните, что управление рисками - это непрерывный процесс. Для дополнительных инструментов, таких как отслеживание элементов риска, упрощенный анализ рисков, таблицы оценки рисков и матрицы реакции на риски, загрузите свою рамочную схему.Наслаждайтесь!

Ask follow up