Modello di Bilancio

Sinossi

La tua azienda fatica a organizzare i redditi, i flussi di cassa e i bilanci? La fretta di rispettare le scadenze per questi rapporti può portare a errori e incongruenze, anche se sono essenziali per i membri del tuo consiglio, i direttori e gli investitori. Per aiutare, abbiamo sviluppato un Modello di Bilancio tutto in uno. Questo modello combina i tre bilanci essenziali - Reddito, Flusso di cassa e Bilancio - in un unico posto. Offre visualizzazioni mensili, trimestrali e annuali per ciascun bilancio, un cruscotto per valutare la salute finanziaria dell'azienda e un rapporto PDF finale con una proiezione quinquennale, compresi i risultati annuali dei tre bilanci.

Utilizza questo modello per organizzare le prestazioni della tua azienda. Aiuta a prevenire errori e incongruenze nei calcoli dei bilanci. Serve anche come modo per individuare opportunità di riduzione dei costi o di modifica delle strategie per aumentare i ricavi. Inoltre, risparmia ore di lavoro, permettendo di concentrarsi su altri compiti invece di eseguire calcoli manuali.

Contenuto

Come utilizzare il modello

Prima di utilizzare il modello, è utile sapere come è impostato. I campi evidenziati in blu - o il testo blu - sono dove devi inserire le tue informazioni, e sono essenziali perché il modello funzioni correttamente.I campi neri hanno formule e calcoli speciali. Fate attenzione a non cancellare i campi con numeri neri o a fare grandi modifiche, poiché sono importanti per il corretto funzionamento del modello. [text]Il modello è organizzato in quattro sezioni principali. Le schede per i dati di Reddito, Flusso di cassa e Bilancio sono suddivise in sezioni mensili, trimestrali e annuali, contrassegnate in blu. L'ultima sezione, "Rapporti & PDF," colorata in grigio, include schede per calcolare i risultati finanziari.

Per utilizzare il modello, potete iniziare inserendo i dati nelle schede mensili, trimestrali o annuali. Queste schede sono collegate e sommano automaticamente i totali da un periodo all'altro: le cifre mensili portano a riepiloghi trimestrali, che costituiscono la base per il totale annuale. Mentre le sezioni trimestrali e annuali sono composte interamente da formule, sono possibili delle modifiche. Qualsiasi formula può essere sovrascritta. I campi che sono stati modificati diventeranno blu per indicare l'inserimento manuale dei dati.

Come organizzare il Foglio di Reddito

Per impostare il Conto Economico nel modello, andate alla scheda "Foglio di Reddito Mensile". Il Conto Economico è progettato per calcolare l'utile netto dell'azienda basandosi su ricavi e spese. In questa scheda, inserite le transazioni dell'azienda per analizzare il Profitto Lordo, EBIT (Earnings Before Interest and Taxes), e Reddito Netto.Inoltre, questa scheda mostra mini-grafici per mostrare le tendenze dei ricavi e delle spese.

Per personalizzare il foglio di reddito, elencate le categorie e le sottocategorie dei vostri ricavi aziendali. Inoltre, c'è un campo specifico per includere i valori per i "resi e le concessioni di vendita", che saranno dedotti dai ricavi totali. Successivamente, le categorie di spese e le sottocategorie dovrebbero essere organizzate in modo simile. Le spese sono differenziate tra il Costo dei Beni Venduti (COGS) e le spese operative. I COGS sono le spese direttamente legate alla produzione e alla gestione generale dell'azienda, mentre le spese operative coprono i costi legati alle attività principali dell'azienda, come stipendi, affitti e utenze.

Dopo aver inserito i vostri ricavi e spese, c'è una sezione finale alla fine dove potete rivedere le metriche del vostro foglio di reddito. Inserite le 'Spese per interessi' e il 'Tasso di imposta annuale" nei campi designati per includere le tasse nel calcolo. Queste cifre si sommeranno automaticamente nelle schede trimestrali e annuali.

Come organizzare il Foglio di Flusso di Cassa

Il passo successivo è impostare il Rendiconto Finanziario, iniziando dalla scheda "Foglio di Flusso di Cassa Mensile". Questo foglio delinea i movimenti di cassa della vostra azienda.Utilizza il "Reddito Netto" direttamente dal Bilancio, ma può essere modificato; sovrascrivi la formula e il campo cambierà in blu.

Il Foglio di Flusso di Cassa è organizzato in tre sezioni principali:

1. Attività Operative, che coinvolgono transazioni commerciali quotidiane come ricevute di vendita e pagamenti ai fornitori;
2. Attività di Investimento, che coprono transazioni per attività a lungo termine, come acquisti di attrezzature o investimenti in altre aziende;
3. Attività di Finanziamento, che sono transazioni relative al finanziamento, come prestiti, dividendi e operazioni azionarie.

Le categorie che aumentano il flusso di cassa sono contrassegnate in verde, e quelle che lo diminuiscono sono rosse. Ogni sezione termina con un calcolo del flusso di cassa in entrata o in uscita. È possibile vedere anche le tendenze del flusso di cassa attraverso mini-grafici alla fine di ogni categoria.

Infine, la scheda si conclude con un'analisi dell'aumento del contante basato sui tuoi input e sul saldo attuale del contante. Il saldo del contante è calcolato aggiungendo l''Aumento netto del contante' al tuo importo iniziale di contante, che puoi inserire nella scheda "Campi". Queste cifre si sommeranno automaticamente nelle schede trimestrali e annuali.

Come organizzare il Bilancio

Il terzo e ultimo stato, il Bilancio, mostra gli attivi, i passivi e il patrimonio netto di un'azienda.È organizzato in due sezioni: Attività e Passività.

Per quanto riguarda le attività, ci sono le attività correnti, che sono beni e risorse previsti per essere convertiti in contanti o utilizzati entro un anno, come le scorte e i crediti commerciali, e le attività non correnti, che sono investimenti a lungo termine, proprietà e macchinari. Il "Saldo di Cassa" dal Foglio di Flusso di Cassa appare automaticamente sotto le attività correnti ma può essere modificato manualmente se necessario; per farlo, inserire un nuovo numero sopra la formula, e il campo cambierà in blu.

Le passività sono impostate in modo simile, con passività correnti (come conti da pagare e prestiti a breve termine) previste per essere saldate entro un anno e passività non correnti (inclusi prestiti a lungo termine e obbligazioni di locazione). Poi c'è il patrimonio netto degli azionisti, che mostra il valore di proprietà dell'azienda, coprendo 'Contributi di capitale' e 'Utili trattenuti'. Come con altre schede, il Bilancio mostra le tendenze con mini-grafici. Queste cifre si sommeranno automaticamente nelle schede trimestrali e annuali che seguono. O, ricorda: se preferisci, puoi iniziare con numeri trimestrali o annuali, saltando i dettagli mensili.

Come utilizzare il cruscotto

Una volta impostati i conti economici, i flussi di cassa e i bilanci, il 'Cruscotto finanziario' calcola automaticamente le principali metriche da questi tre documenti. Analizza il rapporto debito/equità, il rendimento sul capitale proprio, il rapporto capitale circolante, il rapporto flusso di cassa operativo e il margine di profitto netto. Per ulteriori informazioni su come vengono calcolati e sulla loro importanza, consultare la sezione "Note" a lato della scheda.

Il cruscotto ha tre sezioni principali per monitorare queste metriche: una 'Panoramica' che combina i totali di tutti i periodi, un' "Analisi annuale" per le variazioni annuali e una sezione di "Analisi trimestrale" per i risultati trimestrali di tutti gli anni. Include anche un filtro per selezionare un trimestre specifico per un confronto più accurato.

Come generare i bilanci

La scheda "Bilanci" fornisce un riepilogo annuale di ciascun documento - conto economico, flusso di cassa e bilancio - in un layout strutturato adatto alla generazione di PDF. Per modificare qualsiasi dettaglio all'interno di questa scheda, tornare alle schede mensili, trimestrali o annuali per la modifica.

Esporta il PDF

Per esportare tutti i bilanci in un unico PDF, seguire questi passaggi:

[item]Fare clic sulla scheda "File". Dal menu laterale, selezionare "Stampa." [item]Scegli "Microsoft Print to PDF" e clicca nuovamente su "Stampa" per scegliere dove salvare il PDF;

Personalizza il logo

È possibile inserire anche il proprio logo nel modello. Per farlo, segui questi passaggi:

1. Naviga alla scheda "Inserisci" nel nastro.
2. Clicca su "Immagini" all'interno del gruppo "Illustrazioni".
3. Seleziona "Sopra le celle" > "Questo dispositivo" > Cerca il file di immagine, selezionalo e clicca su "Inserisci."

Conclusione

Scarica il nostro modello di Bilancio per migliorare l'organizzazione di entrate, flussi di cassa e bilanci per garantire l'accuratezza nella rendicontazione finanziaria. Con visualizzazioni mensili, trimestrali e annuali, questo modello ti permette di monitorare le prestazioni e la salute finanziaria della tua azienda.