إدارة المخاطر (الجزء 2)

الملخص

هل كنت تعلم أن النموذج 3 كان واحدًا من أكبر المخاطر التي تواجه تيسلا؟ يوضح العرض التقديمي لدينا إدارة المخاطر (الجزء 2) التقنيات التي تستخدمها الشركات التكنولوجية الكبيرة لتقليل المخاطر وتحديد الفرص الجديدة. سنستعرض أفضل أدوات إدارة المخاطر من أكبر الشركات الاستشارية مثل McKinsey وBain وBCG التي تقدم النصائح لشركات مثل Google وAmazon وApple لتجنب الفشل. ستقرأ أيضًا بعض الأمثلة العملية على كيفية إجراء هذه الشركات لإدارة المخاطر الخاصة بهم للنجاح حيث يفشل منافسوهم.

file_save

Download free weekly presentations

Microsoft PowerPoint Google Slides Apple Keynote Download in other languages

Enter your email address to download and customize presentations for free

Join

OR

Not for commercial use

OR

file_save

Download 'إدارة المخاطر (الجزء 2)' presentation — 20 slides

إدارة المخاطر (الجزء 2)

+39 more presentations per quarter

that's $3 per presentation

$117

/ Quarterly

Subscribe

Commercial use allowed. View other plans

النتيجة

مع هذا الشرح، ستقرأ كيف كانت العديد من الشركات التي تعرفها في الواقع على حافة الفشل. سنشرح الأدوات والتقنيات التي يستخدمونها لتجنب الكارثة وإدارة مخاطرهم. الرغبة في المخاطر، التصنيف، التحليل وخطط التخفيف هي مجرد بعض التقنيات التي ستتعرف عليها. يمكنك تنزيل هذا الإطار لتعديله واستبداله ببياناتك الخاصة لتخصيصه لاحتياجاتك، حيث يمكن تطبيق هذه الأدوات على حياتك الشخصية، أو القرارات التي يحتاج إليها عملك.

أبرز الأدوات

تصنيف المخاطر

في عام 2015، تعرضت سلسلة مطاعم Chipotle لسلسلة من تفشيات الإي كولاي التي أدت إلى انخفاض أرباحها بنسبة 95٪ في العام التالي. في المجمل، خسرت الشركة حوالي 8 مليارات دولار في قيمة المساهمين واضطرت لدفع 25 مليون دولار في غرامات حكومية.لماذا حدث هذا؟ لم تقم شركة Chipotle بما يكفي من البحث المسبق لإدارة المخاطر عندما انتقلت إلى نظام إدارة الموردين الموزع. ترك هذا سلسلة المطاعم معرضة للإصابة بالإيكولي من المواقع الفردية التي أعدت منتجاتها بشكل غير صحيح.

لتجنب مشكلات مثل هذه، قم أولاً بفصل التهديدات المحتملة إلى مخاطر داخلية أو خارجية. بالنسبة للمخاطر الداخلية، قسمها إلى استراتيجية، أو تشغيلية، أو مالية.(الشريحة 3) من هناك، قم بتقسيمها إلى دلاء منفصلة: المنتج أو التصميم، التصنيع، الأنظمة والبرامج، إلخ. يجب إدارة كل فئة من فئات المخاطر بشكل مستقل.(الشريحة 5)

في حالة Chipotle، قامت الشركة بتحليل سلسلة التوريد الخاصة بها، وتصنيف المخاطر وإنشاء نماذج جديدة للوقاية من المخاطر للتكيف. تمت إدارتها بواسطة فريق أمان الغذاء المخصص، شركة Chipotle شراكة مع الموردين لتنفيذ معايير السلامة الغذائية الصارمة قبل أن تصل المكونات إلى مطاعمها. كما حفزت الشركة السلامة الغذائية كمقياس للأداء للمكافآت الربع سنوية وأنشأت ثقافة لإدارة المخاطر.

سجل المخاطر

معرفة المخاطر الخاصة بك هو مجرد البداية. من أجل تخطيط استجابتك، ستحتاج إلى استراتيجية قوية للرد على المخاطر. على سبيل المثال، أكبر تهديد خارجي لشركة Apple يأتي من التكنولوجيات الناشئة التي تسهل دخول الشركات الجديدة إلى السوق العالمية.في عام 2011، باعت أبل 72 مليون آيفون. ومع ذلك، كان أحدث طراز لها في ذلك الوقت، الآيفون 4، يحتل المرتبة الرابعة على الإطلاق مقابل الهاتف الذكي الأكثر مبيعًا في ذلك العام، وهو جالاكسي S2 الذي أطلقته سامسونج حديثًا. لا يزال احتمال هذا التهديد مرتفعًا حيث أطلقت هواوي وجوجل منافسيها الخاصين للآيفون. التأثير لهؤلاء المنافسين ذوي التكلفة الأقل هو عالي بالمثل، حيث تحقق الآيفون أكثر من نصف مبيعات أبل الإجمالية.

قم بتوثيق المخاطر التي حددتها للتو في جدول سجل المخاطر مع عمليات إدارتها. تتضمن سجلات المخاطر عادة نوع المخاطر، واحتمال حدوثها وتأثيرها، بالإضافة إلى ما يجب أن يكون الرد ومن سيتحمل هذا الرد.(الشريحة 9)

فكيف خططت أبل لردها على التهديدات الرئيسية؟ كان أحد ردود الفعل للمخاطر هو نقل مصنعها إلى الصين لخفض التكاليف التشغيلية. بينما كان الآيفون هو الهاتف الذكي الرابع الأكثر مبيعًا في عام 2011، في عام 2021، الهواتف الذكية الأربعة الأكثر مبيعًا هي كلها طرازات آيفون. وبينما تتجه أبل لبيع حوالي 250 مليون آيفون هذا العام، فقد تنوعت الشركة أكثر في الخدمات كوسيلة لتقليل اعتمادها على المنتجات والمخاطر المنبثقة منها. بينما كانت خدمات أبل تتألف سابقًا من متجر التطبيقات، وiTunes وiCloud، اليوم تقدم Apple Pay، وأجهزة تتبع اللياقة البدنية، والبث التلفزيوني، وحزمة خدمات كاملة تسمى Apple One.

الرغبة في المخاطرة

المخاطر جزء طبيعي من الأعمال، ولكن كيف يمكنك معرفة مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها؟ كانت نتفليكس لديها رغبة كبيرة في المخاطرة حيث تراكمت ديونها الضخمة لبناء مكتبتها المحتوى منذ عام 2013. كان بإمكانها تحمل هذه الرغبة طالما كان قاعدة المشتركين لديها تزداد. في هذه الحالة، كانت رغبة الشركة في المخاطرة مترادفة لإمكاناتها للنمو.

الرغبة في المخاطرة هي المجموع الكلي للمخاطر التي يمكن للشركة تحملها عبر محفظة مجمعة من المخاطر. يمكنك استخدام جدول الرغبة في المخاطرة لحساب مكان الأخطار المحتملة في نطاق الرغبة في المخاطرة الخاص بك. ببساطة، اضرب درجة تأثير المخاطرة في احتمال حدوثها، ثم تأكد أنها لا تقع خارج نطاق الرغبة في المخاطرة الخاص بك.(الشريحة 11)

في حالة نتفليكس، مع تباطؤ قدرة الشركة على الحصول على مشتركين جدد من البرامج الأصلية، أصبحت تتحمل ديونًا أقل وألغت سلسلاتها الأصلية بمعدل أسرع. ومع ذلك، بما أن بث الألعاب الفيديو يمثل منطقة نمو جديدة، يمكنها تحمل بعض المخاطر الجديدة والقيام بالاستثمارات الجديدة في قطاعات الألعاب كطريقة لجذب المشتركين الجدد.

خطة إدارة المخاطر

كيف تمنع المخاطر المستقبلية؟ لدى Apple استراتيجية مثيرة للاهتمام: انتقد المستثمرون الكبار مثل Carl Icahn Apple لامتلاكها الكثير من النقد. وقد جادلوا أن Apple يجب أن تدفع أكثر من خلال شراء الأسهم وفتح قيمة أكبر للمساهمين. لكن النقد الذي لدى Apple هو في الواقع جزء من خطتها لإدارة المخاطر.

خطة إدارة المخاطر هي خطة أكثر تفصيلاً لمنع المخاطر المستقبلية. يتم فرز المخاطر حسب النتيجة وخطط معالجة المخاطر الحالية. يتم تقييم هذه الخطط بناءً على مستوى جودتها، ويتم اقتراح إجراءات جديدة لمعالجة المخاطر بجانب الموارد الإضافية وتاريخ التنفيذ المستهدف.(الشريحة 20)

في حالة Apple، مع تهديد الضريبة الدنيا العالمية التي تحوم فوق مقرها في أيرلندا والمخاوف الجيوسياسية حول مصانعها في الصين، فإن خيارات معالجة المخاطر لدى Apple في عام 2020 في موقع أفضل بكثير بسبب النقد الذي لديها. يمكن للشركة الآن نقل تصنيعها، وبناء مقرات بعيدة جديدة، والمشاركة في البحث والتطوير أو إجراء عمليات الاستحواذ السريعة بسبب هذه الاستراتيجية للتخفيف من المخاطر.

تجنب المخاطر

إذا كل ما عليك فعله للتخفيف من المخاطر هو تجنبها، أليس كذلك؟ ليس بالضرورة...

تعتبر النتائج الائتمانية مثالًا مثاليًا على [EDQ]تجنب المخاطر[EDQ] في العمل.لسنوات، استخدمت البنوك درجات الائتمان لتصنيف العملاء المحتملين كمخاطر منخفضة، عالية، أو متوسطة، وساعد ذلك في تجنب منح ما كانوا يعتقدون أنه [EDQ]قروض عالية المخاطر[EDQ]. صناعة البنوك في البرازيل معروفة بكونها مربحة بشكل مشهور للبنوك التقليدية وغير قابلة للاستخدام بشكل مشهور من قبل السكان المحليين، حيث يقوم المزيد من الأشخاص بأخذ القروض لدفع فواتيرهم أكثر من شراء منزل، مع أسعار فائدة تتراوح بين 120-270%. كانت هذه البنوك التقليدية جيدة في تجنب المخاطر.

بالمثل، يمكن للشركات اللجوء إلى تجنب المخاطر بعد أن تحدد مخاطرة وتقرر أنها لا تريد الذهاب في أي طرق قد تؤدي إلى هذه المخاطر. ولكن تجنب المخاطر يأتي أيضًا مع سلبياته الخاصة: فقدان الفرص.(الشريحة 21)

رأت شركة التكنولوجيا المالية NuBank السكان غير المصرفيين [EDQ]عالي المخاطر[EDQ] في البرازيل كفرصة ضخمة تجنبتها البنوك التقليدية في البرازيل. تأسست في عام 2013 من قبل شخص لا يتحدث البرتغالية ويعرف القليل جدًا عن الخدمات المصرفية. بحلول عام 2016، اكتسبت Nubank 1.3 مليون عميل وبعد خمس سنوات، أصبح لديها أكثر من 40 مليون عميل في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية وأصبحت الآن أكبر بنك رقمي فقط في العالم.

الآن، تستغل شركات التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء العالم فرصًا ضخمة مع الأشخاص غير المصرفيين لمساعدة هؤلاء العملاء [EDQ]عالي المخاطر[EDQ] على بناء درجات الائتمان باستخدام الدفعات المدينة أو خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا.في عام 2021، اشترى معالج الدفعات Square العملاق الآن ادفع لاحقا Afterpay مقابل 29 مليار دولار - تكلفة استحواذ ضخمة وتظهر فرصة هذه الخدمات المالية الرقمية.

البنوك التقليدية في جميع أنحاء العالم التي تجنبت هذه المخاطر الآن تواجه خطر الخسارة وتواجه فرصة جيدة للتعرض للتشويش التام إذا لم تقتني أو تتكيف مع هذا الاتجاه.

خطة تقليل المخاطر

ما هو أفضل علاج لأخطار تجنب المخاطر؟ إذا لم تستطع التغلب عليهم، انضم إليهم...

منذ تأسيس Tesla في عام 2003، كانت الشركة مليئة بالمخاطر. ومع ذلك، اختارت قبول المخاطر من أجل بناء سوق جديدة تماما حيث لم يكن هناك واحد. عندما تولت Tesla مشروع Model 3، واجهت أكبر مخاطرة بسبب الكمية الهائلة للإنتاج التي واجهتها. ردا على ذلك، احتضنت Tesla المخاطر، بنت خط تجميع جديد، عززت مركزها الجسم، وفرضت متطلبات إنتاجية أعلى لزيادة قدرة الإنتاج. الآن، احتضن كل صانع سيارات آخر المخاطر ولديه خطط للانتقال إلى السيارات الكهربائية. لذا Tesla لديها مشكلة جديدة... يجب أن تتنافس في السوق التي أنشأتها بشكل أساسي.

يمكن أن يساعد خطة تقليل المخاطر القوية في مواجهة التحديات الجديدة كما تظهر. تساعد التصور البسيط في التواصل مع المخاطر الرئيسية للمصلحين الداخليين والخارجيين مع نظرة عامة موجزة على ما ستكون خطتك للتقليل من كل مخاطرة.(الشريحة 20)

على سبيل المثال، مع وجود كل هؤلاء المنافسين الجدد، يتعين على تسلا الآن أن تثبت لأصحاب المصلحة أن لديها خطة تخفيف قوية. جزء من خطة تخفيف المخاطر لتسلا هو الاستثمار في المواد الخام المطلوبة لإنتاج السيارات الكهربائية بالجملة. في عام 2020، وقعت تسلا صفقة جديدة مع العملاقة المنجمية Glencore لتأمين إمدادات النيكل والكوبالت لها على مدى السنوات القليلة المقبلة. ولكن منافسي تسلا Stellantis و Renault الآن يفعلون الشيء نفسه مع الليثيوم. فكيف تستمر تسلا في تخفيف المخاطر؟ إعادة تدوير بطارية الليثيوم. بينما استخدمت تسلا معادن الليثيوم من الأطراف الثالثة لسنوات، استثمرت الشركة في خططها الخاصة لإعادة تدوير حوالي 92% من مواد خلية البطارية باستخدام عملية فريدة من نوعها.

بغض النظر عن الزاوية التي تأخذها، تذكر أن إدارة المخاطر هي عملية مستمرة. للحصول على أدوات إضافية مثل تتبع عنصر المخاطر، تحليل المخاطر المبسط، جداول تقييم المخاطر ومصفوفات استجابة المخاطر، قم بتنزيل الإطار الخاص بك.استمتع!