Zarządzanie ryzykiem (Część 2)

Streszczenie

Czy wiedziałeś, że Model 3 był jednym z największych ryzyk Tesla? Nasza prezentacja Zarządzanie ryzykiem (Część 2) pokazuje techniki, które duże firmy technologiczne stosują do minimalizacji ryzyka i identyfikacji nowych możliwości. Przeglądamy najważniejsze narzędzia do zarządzania ryzykiem od największych firm konsultingowych, takich jak McKinsey, Bain i BCG, które doradzają firmom takim jak Google, Amazon i Apple, jak unikać porażek. Przeczytasz również kilka rzeczywistych przykładów, jak te firmy prowadzą własne zarządzanie ryzykiem, aby odnieść sukces tam, gdzie ich konkurenci ponoszą porażki.

file_save

Download free weekly presentations

Microsoft PowerPoint Google Slides Apple Keynote Download in other languages

Enter your email address to download and customize presentations for free

Join

OR

Not for commercial use

OR

file_save

Download 'Zarządzanie ryzykiem (Część 2)' presentation — 20 slides

Zarządzanie ryzykiem (Część 2)

+39 more presentations per quarter

that's $3 per presentation

$117

/ Quarterly

Subscribe

Commercial use allowed. View other plans

Wynik

Dzięki temu wyjaśnieniu przeczytasz, jak wiele firm, które znasz, było faktycznie na skraju upadku. Wyjaśnimy narzędzia i techniki, które stosują, aby uniknąć katastrofy i zarządzać swoim ryzykiem. Apetyt na ryzyko, kategoryzacja, analiza i plany łagodzenia to tylko niektóre z technik, które otrzymasz. Możesz pobrać ten schemat, aby modyfikować go i zamieniać na swoje własne dane, dostosowując go do swoich potrzeb, ponieważ te narzędzia mogą być stosowane w Twoim życiu osobistym lub decyzjach, które musi podjąć Twoja firma.

Najważniejsze narzędzia

Kategoryzacja ryzyka

W 2015 roku sieć restauracji Chipotle doświadczyła serii wybuchów E-Coli, które spowodowały spadek ich zysków o 95% w następnym roku. Łącznie firma straciła około 8 miliardów dolarów wartości dla akcjonariuszy i musiała zapłacić 25 milionów dolarów grzywny rządowej.Dlaczego do tego doszło? Chipotle nie przeprowadziło wystarczającej analizy ryzyka przy przejściu na zdecentralizowany system zarządzania dostawcami. Spowodowało to, że sieć restauracji była narażona na infekcje E-Coli w poszczególnych lokalizacjach, które nieprawidłowo przygotowywały swoje produkty.

Aby uniknąć takich problemów, najpierw podziel potencjalne zagrożenia na ryzyko wewnętrzne lub zewnętrzne. W przypadku ryzyka wewnętrznego, podziel je na strategiczne, operacyjne lub finansowe.(Slajd 3) Następnie podziel je na osobne kategorie: produkt lub projekt, produkcja, systemy i oprogramowanie itp. Każda kategoria ryzyka musi być zarządzana niezależnie.(Slajd 5)

W przypadku Chipotle, firma przeanalizowała swój łańcuch dostaw, skategoryzowała ryzyka i stworzyła nowe modele zapobiegania ryzyku. Zarządzane przez dedykowany zespół ds. bezpieczeństwa żywności, Chipotle współpracowało z dostawcami w celu wdrożenia rygorystycznych standardów bezpieczeństwa żywności, zanim składniki dotrą do restauracji. Firma również zmotywowała do bezpieczeństwa żywności jako miary wyników za kwartał i stworzyła kulturę zarządzania ryzykiem.

Rejestr ryzyka

Znajomość swoich ryzyk to dopiero początek. Aby zaplanować swoją reakcję, potrzebujesz solidnej strategii reagowania na ryzyko. Na przykład, największym zewnętrznym zagrożeniem dla Apple są nowe technologie, które ułatwiają nowym firmom wejście na globalny rynek.W 2011 roku Apple sprzedało 72M iPhone'ów. Mimo to, najnowszy wówczas model, iPhone 4, był czwarty w rankingu najlepiej sprzedających się smartfonów tego roku, za nowo wprowadzonym na rynek Galaxy S2 od Samsunga. Prawdopodobieństwo tego zagrożenia pozostaje wysokie, ponieważ Huawei i Google wprowadzili na rynek swoje konkurencyjne modele iPhone'ów. Wpływ tych tańszych konkurentów jest równie duży, ponieważ iPhone'y generują ponad połowę całkowitej sprzedaży Apple.

Zadokumentuj zidentyfikowane przez siebie ryzyka w tabeli rejestru ryzyka wraz z ich procesami zarządzania. Rejestry ryzyka zwykle zawierają typ ryzyka, prawdopodobieństwo jego wystąpienia i wpływ, a także to, jaka powinna być odpowiedź i kto będzie odpowiedzialny za tę odpowiedź.(Slajd 9)

Jak więc Apple planowało swoją odpowiedź na główne zagrożenia? Jednym z odpowiedzi na ryzyko było przeniesienie fabryki do Chin, aby obniżyć koszty operacyjne. Podczas gdy iPhone był czwartym najchętniej kupowanym smartfonem w 2011 roku, w 2021 roku cztery najlepiej sprzedające się smartfony to wszystko modele iPhone'a. I choć Apple ma szansę sprzedać około 250M iPhone'ów w tym roku, firma zdywersyfikowała swoją działalność na usługi, aby zmniejszyć swoje zależność i ryzyko związane z produktami. Podczas gdy wcześniej usługi Apple obejmowały App Store, iTunes i iCloud, dziś oferuje Apple Pay, trackery fitness, streaming TV i pełny pakiet usług o nazwie Apple One.

Apetyt na ryzyko

Ryzyka są naturalną częścią biznesu, ale jak wiesz, ile ryzyka możesz znieść? Netflix miał duży apetyt na ryzyko, gromadząc ogromne ilości długów na budowę swojej biblioteki treści od 2013 roku. Mógł sobie pozwolić na ten apetyt, dopóki baza jego subskrybentów nadal rosła. W tym przypadku, apetyt firmy na ryzyko był synonimem jej potencjału do wzrostu.

Apetyt na ryzyko to całkowite ryzyko, które firma może ponieść na zbiorczym portfelu ryzyk. Możesz użyć tabeli apetytu na ryzyko do obliczenia, gdzie potencjalne ryzyka mieszczą się w twoim zakresie apetytu na ryzyko. Po prostu pomnóż wynik wpływu ryzyka przez prawdopodobieństwo jego wystąpienia, a następnie potwierdź, że nie wychodzi poza twój zakres apetytu na ryzyko.(Slajd 11)

W przypadku Netflixa, w miarę jak zdolność firmy do zdobywania nowych subskrybentów dzięki oryginalnym programom spowolniła, firma zaciągnęła mniej długów i anulowała swoje oryginalne serie w szybszym tempie. Jednak, ponieważ streaming gier wideo reprezentuje nowy obszar wzrostu, może podjąć pewne nowe ryzyka i dokonać nowych inwestycji w sektorach gier jako sposób na przyciągnięcie nowych subskrybentów.

Plan zarządzania ryzykiem

Jak zapobiegać przyszłym ryzykom? Apple ma ciekawą strategię: Główni inwestorzy, tacy jak Carl Icahn, krytykowali Apple za posiadanie tak dużej ilości gotówki. Twierdzili, że Apple powinno wypłacać więcej poprzez odkupywanie akcji i odblokowywanie większej wartości dla akcjonariuszy. Jednak gotówka Apple jest faktycznie częścią jego planu zarządzania ryzykiem.

Plan zarządzania ryzykiem to bardziej szczegółowy plan zapobiegania przyszłym ryzykom. Ryzyka są sortowane według wyniku i istniejących planów leczenia ryzyka. Te plany są oceniane na podstawie ich jakości, a obok nich proponowane są nowe działania leczenia ryzyka, dodatkowe zasoby i termin realizacji.(Slajd 20)

W przypadku Apple, z zagrożeniem globalnego minimalnego podatku nadzorującego jego siedzibę w Irlandii i geopolitycznymi obawami dotyczącymi jego fabryk w Chinach, opcje leczenia ryzyka Apple w 2020 roku są znacznie lepiej pozycjonowane dzięki jego gotówce. Firma może teraz przenieść swoją produkcję, zbudować nowe zdalne siedziby, angażować się w badania i rozwój lub dokonywać szybkich przejęć dzięki tej strategii łagodzenia ryzyka.

Unikanie ryzyka

Więc wszystko, co musisz zrobić, aby zminimalizować ryzyko, to go unikać, prawda? Niekoniecznie...

Oceny kredytowe są doskonałym przykładem [EDQ]unikania ryzyka[EDQ] w praktyce.Przez lata, banki korzystały z ocen kredytowych, aby ocenić potencjalnych klientów jako niskiego, wysokiego lub średniego ryzyka, co pomagało im unikać udzielania, co uważały za [EDQ]wysokie ryzyko[EDQ] pożyczek. Brazylijski sektor bankowy jest notorycznie dochodowy dla swoich tradycyjnych banków i notorycznie niewygodny dla lokalnej populacji, gdzie więcej osób zaciąga pożyczki na opłacenie rachunków niż na zakup domu, z narzuceniem oprocentowania w wysokości 120-270%. Te tradycyjne banki były świetne w unikaniu ryzyka.

Podobnie, firmy mogą zwrócić się do unikania ryzyka po zidentyfikowaniu ryzyka i zdecydowaniu, że nie chcą podążać żadnymi drogami, które mogłyby prowadzić do tego ryzyka. Ale unikanie ryzyka wiąże się również z własnym minusem: stratą możliwości.(Slajd 21)

Fintech NuBank widział [EDQ]wysokie ryzyko[EDQ] niedobankowionej populacji Brazylii jako ogromną szansę, której tradycyjne banki Brazylii unikały. Został założony w 2013 roku przez osobę, która nawet nie mówiła po portugalsku i wiedziała bardzo mało o bankowości. Do 2016 roku Nubank zdobył 1,3 miliona klientów, a pięć lat później ma ponad 40 milionów klientów na całej Ameryce Łacińskiej i jest teraz największym cyfrowym bankiem na świecie.

Teraz fintechy na całym świecie wykorzystują ogromne możliwości z niedobankowanymi, aby pomóc tym [EDQ]wysokie ryzyko[EDQ] klientom budować oceny kredytowe za pomocą płatności debetowych lub usług kup teraz zapłać później.W 2021 roku, procesor płatności Square właśnie kupił giganta sektora "kup teraz, zapłać później" Afterpay za 29 miliardów dolarów - ogromny koszt przejęcia, który pokazuje możliwości tych cyfrowych usług finansowych.

Tradycyjne banki na całym świecie, które unikały tych ryzyk, teraz ryzykują utratę i mają duże szanse na całkowite zakłócenie, jeśli nie nabywają lub nie dostosowują się do tego trendu.

Plan łagodzenia ryzyka

Jaki jest najlepszy sposób na uniknięcie ryzyka? Jeśli nie możesz ich pokonać, dołącz do nich...

Od momentu powstania Tesli w 2003 roku, firma ta była pełna ryzyka. Jednak wybrała akceptację ryzyka, aby zbudować całkowicie nowy rynek tam, gdzie go nie było. Kiedy Tesla podjęła się projektu Model 3, stanęła przed swoim największym ryzykiem ze względu na ogromną ilość produkcji, z jaką się zmierzyła. W odpowiedzi, Tesla zaakceptowała ryzyko, zbudowała nową linię montażową, ulepszyła swoje centrum karoserii i nałożyła wyższe wymagania produkcyjne, aby zwiększyć zdolności produkcyjne. Teraz każdy inny producent samochodów zaakceptował ryzyko i ma plany przejścia na pojazdy elektryczne. Więc Tesla ma nowy problem... musi konkurować na rynku, który praktycznie stworzyła.

Solidny plan łagodzenia ryzyka może pomóc Ci stawić czoła nowym wyzwaniom, które pojawiają się. Prosta wizualizacja pomaga komunikować kluczowe ryzyka wewnętrznym i zewnętrznym interesariuszom z zwięzłym przeglądem tego, jaki będzie Twój plan łagodzenia ryzyka dla każdego z nich.(Slajd 20)

Na przykład, w obliczu wszystkich tych nowych konkurentów, Tesla musi teraz udowodnić swoim interesariuszom, że ma solidny plan łagodzenia ryzyka. Częścią planu łagodzenia ryzyka Tesli jest inwestowanie w surowce niezbędne do masowej produkcji EV. W 2020 roku Tesla podpisała nową umowę z gigantem górnictwa Glencore, aby zabezpieczyć swoje zapasy niklu i kobaltu na najbliższe lata. Ale konkurenci Tesli, Stellantis i Renault, teraz robią to samo z litowem. Więc jak Tesla nadal łagodzi ryzyka? Recykling baterii litowych. Chociaż Tesla korzystała przez lata z usług firm trzecich do recyklingu litu, firma zainwestowała w własne plany recyklingu około 92% materiałów z ogniw baterii za pomocą swojego unikalnego procesu.

Bez względu na to, z jakiego punktu widzenia podchodzisz, pamiętaj, że zarządzanie ryzykiem to proces ciągły. Aby uzyskać dodatkowe narzędzia, takie jak śledzenie elementów ryzyka, uproszczona analiza ryzyka, tabele oceny ryzyka i macierze reakcji na ryzyko, pobierz swój framework.Miłej zabawy!